ДиалогНаука

Пресс-центр

Выберите интересующие вас разделы:

Периодичность рассылки:

Формат письма:

Назад к списку статей

Управление рисками информационной безопасности в банках: акценты года

- Какие риски, связанные с безопасностью банковских информационных систем в настоящее время являются наиболее актуальными?

В связи с принятием Федерального закона «О персональных данных», требования которого являются обязательными к исполнению, как для государственных, так и коммерческих организаций, в настоящее время, на первый план выходят риски, связанные с несоблюдением действующего законодательства в области защиты информации. Что касается самого процесса управления рисками информационной безопасности в российских кредитно-финансовых организациях, то он становится всё более системным и формализованным. Эта тенденция связана с появлением программных средств, позволяющих автоматизировать процессы оценки и анализа рисков безопасности, а также с принятием стандартов и методик, описывающих алгоритм управления рисками.

Управление рисками информационной безопасности - заказать решение

- Что делать?

Не менее актуальными для российских банков являются риски безопасности, связанные с мошенническими действиями злоумышленников. Это связано с ростом финансовых потерь банков вследствие несанкционированных действий злоумышленников с целью кражи денежных средств со счетов клиентов банка. Потенциальные злоумышленники могут действовать как изнутри, так и извне банка.

Я бы порекомендовал банкам попытаться создать полноценную систему управления рисками информационной безопасности, для чего попробовать реализовать комплексный подход, предусматривающий применение организационных, технических и нормативно-методических мер защиты.

В рамах технических мер по защите информации можно предусмотреть использование различных средств безопасности, включая межсетевые экраны, антивирусы, системы защиты от спама, системы обнаружения атак, сканеры безопасности, средства защиты конфиденциальной информации.

Что касается нормативно-методических мер, то они предполагают разработку и внедрение пакета документов, который должен учитывать требования международных и российских стандартов, в частности документов Центрального Банка России.

- Насколько важно использовать модные сегодня сервисы «Cloud computing» в банках, на что стоит обратить внимание?

При использовании таких сервисов возникают традиционные угрозы информационной безопасности, связанные с нарушением конфиденциальности, целостности и доступности. Специфика защиты данного вида сервисов заключается в том, что за обеспечение безопасности в данном случае отвечает не конечный пользователь, а провайдер, оказывающий услуги «Cloud computing».

- Нужно ли российскому банку соответствовать требованиям стандарта СТО БР ИББС?

Стандарт носит рекомендательный характер, однако ввод комплекса документов в области стандартизации Банка России внутренним распорядительным документом организации (приказом или распоряжением), позволяет руководствоваться им при проведении работ по защите информации, отнесенной к персональным данным, банковской и коммерческой тайне, что повышает эффективность и упрощает задачу по реализации требований законодательства к обработке персональных данных.

Комплекс работ по реализации требований СТО БР ИББС это последовательность этапов, являющихся частью общего цикла системы обеспечения информационной безопасности. Во-первых, предварительная оценка соответствия. Целью данного этапа является оценка текущего состояния информационной безопасности, выявление несоответствий требованиям стандарта СТО БР ИББС, а также разработка рекомендаций по устранению обнаруженных несоответствий. Второй этап - внедрение. Здесь осуществляются работы по определению информационных активов, подлежащих защите, оценке актуальных угроз и рисков, разработке комплекта нормативной и регламентирующей документации, внедрению необходимых технических средств защиты с целью приведения в соответствие с требованиями стандарта Банка России. На данном этапе так же применяются «Методические рекомендации по выполнению законодательных требований при обработке персональных данных в организациях БС РФ».

Третий этап, необходимый для оценки достигнутого уровня соответствия требованиям стандарта - Оценка соответствия. Результаты являются основой для совершенствования СОИБ. По результатам этапа выпускается «Подтверждение соответствия организации ,банковской системы РФ стандарту Банка России СТО БР ИББС-1.0-2010», который должен быть направлен в адрес Банка России, Роскомнадзор, ФСТЭК России и ФСБ России.

Результатом вышеперечисленных работ, является повышение устойчивости бизнеса за счет снижения рисков информационной безопасности и соответствие не только требованиям признанного отраслевого стандарта, которым является СТО БР ИББС, но и законодательным требованиям, в том числе, требованиям Федерального закона «О персональных данных».

Необходимо отметить, что ЗАО «ДиалогНаука» является членом сообщества ABISS, имеет статус организации-консультанта и располагает необходимым опытом и компетенциями для проведения оценки соответствия информационной безопасности требованиям стандарта СТО БР ИББС.

- Как повысить защищенности автоматизированных банковских систем?

Для повышения эффективности принятия решений по реагированию на события, связанные с нарушением безопасности мы рекомендуем использовать специализированные системы мониторинга, которые могут автоматизировать процесс сбора и анализа информации, поступающей от различных средств защиты. В западной терминологии такие системы мониторинга обозначаются аббревиатурой SIM (Security Information Management) или SIEM (Security Information and Event Management).

В настоящее время наибольшее распространение получили следующие коммерческие системы мониторинга событий информационной безопасности: ArcSight, Cisco MARS, RSA Envision, NetForensics, NetIQ, Symantec, и др. Необходимо отметить, что кроме коммерческих существуют также и бесплатные системы мониторинга с открытым кодом. Примером такой системы является продукт Prelude Universla SIM.

- Как защитит банк от фрода?

Сегодня проблема защиты от мошеннических действий злоумышленников является одной из наиболее актуальных задач для большинства российских банков. Для своевременного выявления фактов мошенничества (или так называемого банковского фрода) необходимо провести анализ банковских транзакций и выявить те из них, которые представляют угрозу для кредитной организации. Большинство банков ежедневно совершает огромное количество транзакций, поэтому обработать их в ручном режиме практически невозможно, а значит, для решения данной задачи необходимо использовать специализированные комплексы, позволяющие автоматизировать процесс анализа проводимых банком транзакций. Одним из примеров такого комплекса является продукт FraudView, разработанный компанией ArcSight.

ArcSight FraudView представляет собой специализированный программный комплекс, предназначенный для выявления фактов мошенничества со стороны злоумышленников в кредитно-финансовых организациях. FraudView позволяет легко интегрироваться со всеми основными банковскими прикладными системами, включая системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», «Интернет-Банк», автоматизированные банковские системы и др. При этом система позволяет в реальном масштабе времени осуществлять обработку и корреляцию данных, поступающих не только от прикладного ПО, но также и от средств защиты информации, общесистемного ПО, коммуникационного оборудования и т.д. Это позволяет выявлять сложные информационные атаки, направленные на совершение мошеннических действий.

Система включает в себя большое количество уже готовых правил корреляции, позволяющих выявлять различные виды мошенничества. При этом система предусматривает возможность добавления новых правил, что позволяет учесть специфику операционной деятельности российских банков. Помимо использования базы данных экспертных правил, система также позволяет выявлять банковский фрод посредством обнаружения отклонений от штатной работы банковских систем и их пользователей. Данные отклонения выявляются на основе статистических методов, а также нейросетевых алгоритмов.

Существует множество технологий и продуктов для выявления мошенничества, применяемых в банковском секторе. С общей точки зрения выгода от использования ArcSight FraudView заключается в том, что данное решение позволяет не просто заменить эти продукты, а связывать воедино полученные данными продуктами результаты с помощью корреляции. Помимо высокой производительности корреляции, данный программный продукт обладает тремя уникальные возможностями для обнаружения онлайн-мошенничества:

- Как оценить уровень защищенности банка от возможных угроз безопасности?

Одним из наиболее эффективных инструментов является проведение тестирования на проникновение (так называемый «penetration testing»). Эта услуга представляет собой имитацию последовательности действий взломщика по осуществлению несанкционированного проникновения в информационную систему банка. Этот вид аудита сегодня активно применяется зарубежными компаниями для получения независимой оценки защищенности своей корпоративной сети. Согласно стандарту PCI DSS рекомендуется проводить тест на проникновение не реже одного раза в год, а также после любого значимого изменения или обновления ИТ-инфраструктуры.

В отличие от традиционных схем проведения аудита информационной безопасности, тестирование на проникновение позволяет взглянуть на безопасность банка глазами профессионального взломщика, мотивированного на эффективное и результативное проникновение. Перед «взломщиком» ставятся задачи, максимально приближённые к реальной действительности, и непосредственно перед началом работы «взломщик» имеет самое минимальное представление об объекте проникновения. Цель, преследуемая тестированием на проникновение, заключается в получении контроля над какими-либо заранее обусловленными компонентами атакуемой системы всеми доступными взломщиком способами, и вся работа взломщика подчинена достижению этой цели. При этом политика безопасности и системы защиты, применяющиеся в атакуемой системе, рассматриваются как препятствия, которые необходимо преодолеть.

В качестве исходных данных в начале проекта банк может предоставить минимум информации в виде одного или нескольких внешних IP-адресов компании, доступных из сети Интернет. Этого будет достаточно для того, чтобы провести полноценный тест на проникновение.

- Как защититься от имитаторов взлома?

Перед началом проведения теста на проникновения между банком и исполнителем должно быть подписано соглашение о неразглашении (NDA), в рамках которого гарантируется сохранение в тайне всей конфиденциальной информации, которая будет получена в процессе выполнения работ. В рамках договора на выполнение работ также может отдельно определяться цель теста на проникновения. Например, в качестве такой цели может выступать получение прав администратора АБС, или демонстрация возможности получения доступа к номерам пластиковых карт клиентов банка и др.


Управление рисками информационной безопасности – решение ЗАО «ДиалогНаука»

ЗАО «ДиалогНаука» является лицензиатом ФСТЭК и ФСБ и оказывает полный спектр услуг в сфере управления рисками информационной безопасности с целью минимизации рисков информационной безопасности. При этом рекомендуется создать полноценную систему управления рисками информационной безопасности, реализующую комплексный подход по управлению рисками информационной безопасности, предусматривающий применение организационных, технических и нормативно-методических мер защиты информации. В случае появления вопросов или интереса к описанному решению по управлению рисками информационной безопасности, пожалуйста, свяжитесь с нами по телефону +7 (495) 980-67-76 или через форму обратной связи на странице «Контакты».

Полную версию статьи смотрите здесь.